Минфин

УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ

Каждый, кто приходит на рынок, преследует одну цель – получить прибыль. И перед каждым участником рынка стоит задача, как минимум, не потерять свой стартовый капитал. И эта задача стоит не только перед новичками, но и перед опытными трейдерами.

История знает немало случаев разорения, казалось бы, успешных биржевых торговцев. Но и не менее интересны истории о том, как опытные трейдеры, попав в очень сложную ситуацию, смогли достойно из нее выйти. При этом они не только не потеряли свой капитал, но и смогла существенно его приумножить.

Проблемой управления рисками на рынке Форекс является несовершенная торговая стратегия, в которой используется большое количество индикаторов. Часто бывает так, что это нагромождение индикаторов подает нам совершенно противоположные сигналы. Соответственно, трейдер начинает путаться и строить догадки, анализируя рынок. И в этом случае, если трейдер принимает решение войти в рынок, он фактически играет в лотерею.

Опытные торговцы советуют применять в своих стратегиях не более 2-3 индикаторов. В этом случае появляется более точная возможность анализа рынка. Из вышесказанного можно сделать вывод, что не до конца разработанная стратегия с большим количеством инструментов анализа может привести к увеличению рисков в торговле.

Безусловно, нужно помнить о таком качестве, как дисциплина.
Только дисциплина и самоконтроль помогает трейдеру не принимать импульсивные решения.

Строгое следование своей торговой тактике, ни на шаг не отступая от намеченного плана торговли, существенно снижает риски потери капитала.

Основные правила риск-менеджмента относятся к ограничениям по использованию торгового капитала. Сами требования по использованию капитала, скорее всего, можно опустить на ступень ниже, чем требования, предъявляемые к контролю над рисками по использованию этого же капитала.

Но требованиями, которые предъявляются к использованию капитала, не следует пренебрегать. Следование этим правилам обеспечивает трейдеру резерв капитала, который можно применить в различных торговых ситуациях. Отметим три основных требования:

Сумма средств, которые задействуются для обеспечения сделок, не должна превышать 30% от общего капитала.

Норма риска на одну сделку не должна превышать 5% от капитала.

Диверсифицировать портфель. Это один из главных способов защиты капитала.

Сегодня многими брокерами предоставляются огромные кредитные плечи, вплоть до 1:1000, поэтому начинающему трейдеру нужно быть особенно осторожными при использовании такого плеча. Опытные трейдеры всегда учитывают риски, связанные с торговлей. Начинающие трейдеры очень часто хотят сразу заработать огромные суммы, поэтому необоснованно рискуют, что приводит к потере капитала.

Чем консервативнее подход к торговле, тем меньше рисков. И, соответственно, наоборот, если трейдер выбрал агрессивный метод торговли, то и риски возрастают в разы. Это хорошо известно всем трейдерам. Но при этом стоит отметить, что опытные трейдеры позволяют себе использовать агрессивную торговлю. Все зависит от состояния рынка, и опытный трейдер многократно более отдает себе отчет по рискам, чем его неопытный коллега.

Очень важную роль в результатах торговли играет эмоциональное и психологическое состояние трейдера. Трейдер может досконально изучить все технические моменты работы на рынке, быть гением во всевозможных вычислениях и анализе, самостоятельно разработать, под свое понимание и видение рынка, систему торговли, но при этом нести колоссальные убытки. И со временем покинуть это занятие навсегда. А всему виной может быть неумение взять себя в руки, стать выше таких пагубных эмоций как жадность, страх, неоправданная самоуверенность.

Торговля на рынке Форекс – это серьезный стресс. Эмоциональные нагрузки, порой, бывают запредельными. Вот тут то и проявляются, присущие каждому человеку, эмоции и способность этими эмоциями управлять. Так чем же опасны разные виды эмоций? Рассмотрим основные:

1. Жадность – приводит к необоснованному входу в рынок, открытию большого количества ордеров.

2. Надежда на прибыль – открытые ордера на жадности плавно переходят в убытки. А трейдер ждет разворота цены в его сторону. Как часто бывает, трейдер получает огромные убытки.

3. Страх – бывают ситуации, когда трейдер, только начиная свой торговый день, испытывает это нехорошее чувство. Обычно, такое случается после ряда убыточных операций. Психологи советуют отложить работу, порой на несколько дней. Если этого не сделать, то высока вероятность понести убытки.

4. Азарт – в этом случае здравый рассудок абсолютно покидает трейдера и работа на рынке превращается в игру. Результат, в таком случае, предугадать несложно.

Для того, чтобы максимально снизить влияние на результаты своей работы со стороны эмоций, каждому трейдеру необходимо ознакомиться с трудами по психологии для трейдеров.

Как и в любом деле, человек, получивший хорошую, качественную базу знаний, еще не может назвать себя профессионалом. Для того, что бы достичь вершин мастерства, безусловно, нужен опыт практической работы. Это относится и к работе на биржевых рынках. Начинающий трейдер столкнется с разными ситуациями, от слива депозита, до получения огромной прибыли. Только пройдя через беспощадные жернова рынка, выстояв и окрепнув, обуздав свои эмоции и при этом оставшийся верным своему делу, трейдер может считать себя настоящим профессионалом.

Боязнь проигрыша

Чувство страха может помешать успешной торговле, поэтому очень важно понять природу этого страха и контролировать его. Как же можно побороть страх в процессе финансовой торговли?

Ответ следующий: разработав торговый план. Как говорится, "не планируя свою победу, обязательно спланируешь чужую". Выйти из сделки победителем вам поможет только верный план. В плане должны быть чётко отражены цели торговли и установлены ценовые уровни и стратегии, на которых вы будете сосредоточиваться.

Если вам кажется, что вы ещё не готовы составить такой план, возможно, вам стоит потренироваться на демо-счёте или изучить больше учебных материалов, прежде чем торговать реальными деньгами.

Как и в любом деле, человек, получивший хорошую, качественную базу знаний, еще не может назвать себя профессионалом. Для того, что бы достичь вершин мастерства, безусловно, нужен опыт практической работы. Это относится и к работе на биржевых рынках.

Начинающий трейдер столкнется с разными ситуациями, от слива депозита, до получения огромной прибыли. Только пройдя через беспощадные жернова рынка, выстояв и окрепнув, обуздав свои эмоции и при этом оставшийся верным своему делу, трейдер может считать себя настоящим профессионалом.

Как преодолеть страх проигрыша?

Успешный трейдер должен превозмогать свой страх и спокойно учиться на собственных ошибках. Чтобы постоянно добиваться успеха, вам нужно убедиться, что вы можете зарабатывать больше, чем проигрывать. Кроме того, необходимо всегда неукоснительно следовать разработанному торговому плану вне зависимости от условий рынка. Так вам будет проще продолжать заключать сделки, даже после серии проигранных позиций, ведь в конечном итоге вы всё-таки выйдете победителем.

Решения по управлению рисками

Установление соотношения риска и прибыли определяет уровень риска в каждой сделке. Данное соотношение отражает потенциальный риск трейдера и его потенциальную прибыль в случае, если сделка окажется успешной. Как рассчитывается соотношения риска и прибыли?

Очень просто.
"Стоп-лосс" отражает потенциальный риск, а "тейк-профит" - потенциальную прибыль. Таким образом, если в данной конкретной сделке стоп-лосс установлен на уровне $100, а тейк-профит - на уровне $200, то соотношение риска и прибыли для этой сделки - 1:2. Чем больше соотношение риска и прибыли, тем проще вам будет преодолевать потери с течением времени. Приемлемое соотношение риска и прибыли начинается с 1:3. Соотношение ниже 1:2 считается слишком рискованным, и в этом случае сделку заключать не следует.

Не забывайте, что для достижения успеха на Forex необходима соответствующая подготовка. Без этой подготовки шансы трейдера на успех значительно сокращаются.
Важно изучить каждую тему и тщательно ознакомиться с валютным рынком. Только после этого вы можете начинать торговать на Forex.